本文由十六年美國律所背景的兆龍移民整理

　　EB-5美國投資移民法案于1990年正式創立，經二十余年發展，EB-5美國投資移民已經發展出一套較為嚴密、完善的政策體系。為了保證EB-5投資移民項目合法、健康，同時維護投資人的正當權益，美國公民與移民局(USCIS)會在審批具體的EB-5投資移民項目時，要求項目方提供足夠的證明文件，用于審批EB-5美國投資移民項目的資質。

　　一般而言，遞交給USCIS的項目文件包含以下內容：

　　公司文件：包括參與項目的每家商業企業的實體形成、納稅識別及公司或組織章程文件

　　商業計劃書：USCIS要求每個EB-5項目必須具有商業計劃書。商業計劃書的內容必須全面，且至少包含以下信息：

　　項目概覽;所有者和/或開發團隊背景;融資來源和使用細節;開發時間表;就業創造描述和時間表;市場和可行性研究;收益預測數據

　　融資文件：貸款協議、融資協議、銀行流水及其他能夠顯示項目融資所需的所有必要文件，包括EB-5融資文件、股權投資文件、銀行貸款文件及其它適用的融資文件。

　　土地或商業空間權利文件：必須顯示項目的所有或租賃情況，或收購開發和運營項目所在土地或商業空間的計劃或方法。

　　許可和批準：USCIS要求項目已經獲得或申請了州法律和當地法規規定的所有開發和/或運營所必須的許可或批準

　　服務協議：包括開發和運營企業所必需的關于施工、建筑、管理或其他服務合同。

　　目標就業區證明：在投資額為50萬美元的條件下，相關州立機構指定項目所在地為TEA地區的信函

　　對于將多位EB-5投資者的資金集中投資的項目而言，還需要提供以下額外文件：

　　私募配售備忘錄(PPM)：關于項目開發商向每位投資者進行私募發售的全面性總結文件，包括所有適用風險的披露以及根據州法律和聯邦證券法規規定需要披露的其它信息;

　　運營協議：由所有投資人與項目管理方簽署，具體包括各方在公司投資和運營方面的權力和責任;

　　認購協議：即投資者以投資額在項目發行中認購成員單位的具有法律約束力的文件;及

　　監管協議：有關將投資資金存放于監管賬戶及在滿足一項或多項前提條件后向項目方發放投資資金的協議。

　　另外，區域中心項目還必須包含下列文件：

　　區域中心的法人組織文件;區域中心的USCIS批準函;區域中心與投資項目企業之間的從屬協議;及經濟影響研究報告，詳述項目在區域中心指定地理范圍內的就業影響的經濟方法論預測。

　　當然，要保障EB-5投資人的正當權益，僅僅靠USCIS對項目的審批是遠遠不夠的。EB-5投資是一種風險投資，項目運營時可能會遭遇種種風險，這些是移民局審批所不能預防的。因此，只有用法律手段將投資人的權益固定，用真實有效的產權抵押作為抵押擔保，將EB-5投資的風險控制在合理的范圍內，才是真正保障投資人權益的手段。

　　作為業內真正擁有16年美國律所執業背景的移民服務機構，兆龍移民致力于前置性保護EB-5投資人權益，采用法律手段對EB-5項目進行風控保護。依托美國從業16年的法律執業背景優勢，我們與投資人合同約定：“法律服務至永久綠卡及50萬美金本金返還階段”，讓投資人在移民過程中享受公平、平等、實質上的安全!與兆龍同行，做有知識、有智慧的投資人!